미국 고배당 ETF (특징, 대표 인기 상품, 장단점, 투자 방법)

미국 고배당 ETF(Exchange Traded Fund)는 높은 배당 수익률을 제공하는 미국 기업들의 주식에 투자하는 상장지수펀드입니다. 이러한 ETF는 주로 배당을 중시하는 투자자들이 자산을 안정적으로 성장시키거나 꾸준한 수익을 창출하기 위해 활용됩니다.

 

미국 고배당주 ETF에 대하여 자세하게 알아보기 전에, 먼저 ETF가 무엇인지 궁금하신 분들은 아래의 글을 참고해 주시기 바랍니다. 

 

ETF 뜻과 유형, 장점과 단점

ETF 뜻과 유형, 장점과 단점

 

1. 미국 고배당 ETF의 특징

 

• 목적: 높은 배당 수익률을 제공하는 주식에 투자하여 정기적인 배당금 수익과 자본 이익을 동시에 추구.
• 구성: 주로 배당 성향이 높은 블루칩 기업, 안정적인 현금 흐름을 가진 대기업, 또는 특정 섹터(예: 유틸리티, 금융)에 집중.
• 안정성: 고배당 기업은 일반적으로 성숙한 단계에 접어든 기업이 많아, 주가 변동성이 낮고 안정적인 수익을 제공합니다.
• 분배 주기: ETF가 투자자에게 배당금을 분배하는 주기는 보통 월간, 분기별 또는 반기별로 이루어짐.
• 소득 창출: 주가 상승 외에도 정기적으로 배당을 지급하여 투자자에게 소득을 제공합니다.
• 다양한 산업 섹터: 금융, 에너지, 소비재 등 여러 산업에 걸쳐 배당주를 포함하여 분산 투자를 제공합니다. 

 

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2. 대표적인 미국 고배당주 ETF

 

다음은 미국 시장에서 널리 알려진 고배당 ETF와 그 특징입니다. 

① Vanguard High Dividend Yield ETF (티커: VYM)

 

• 운용사: Vanguard Group Inc 
• 기준 지수: FTSE High Dividend Yield Index를 추종. 이는 배당 수익률이 높은 기업들로 구성된 지수입니다.
• 구성 종목: 주로 배당금을 꾸준히 지급하거나 배당금 성장이 예상되는 대형주와 중형주로 구성.
• 산업 분산: 금융, 헬스케어, 소비재, 유틸리티 등 여러 산업에 걸쳐 분산 투자.
• 포트폴리오 주요 종목: Broadcom, JP Morgan, Exxon Mobil, Procter & Gamble,  Walmart,  Johnson & Johnson 등.
• 배당금 지급: 분기별로 배당금을 지급하며, 장기 투자자에게 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
• 최근 6개월 수익률: 5.31% 
• 최근 1년 수익률: 16.34% 
• 최신 1주당 배당금: $0.96 (배당락일: 2024, 12월 20일)  
• 현재 배당 수익률: 2.75% 
• 비용 비율: 0.06% (2025년 기준, 저렴한 운영 비용으로 유명).

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) 보유종목 비중

 

② iShares Select Dividend ETF (티커: DVY)

 

• 운용사: BlackRock Fund Advisors 
• 기준 지수: Dow Jones U.S. Select Dividend Index를 추종. 이 지수는 높은 배당 수익률과 건전한 재무 상태를 가진 주식으로 구성. 
• 구성 종목: 주로 대형 및 중형주를 포함하며, 금융, 유틸리티, 에너지 등 다양한 산업 섹터에 분산 투자.
• 포트폴리오 주요 종목: Altria Group, AT&T, Philip Morris International, Oneok, Verizon Communications  등.
• 배당금 지급: 분기별로 배당금을 지급하며, 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
• 최근 6개월 수익률: 5.08% 
• 최근 1년 수익률: 14.66% 
• 최신 1주당 배당금: $1.32 (배당락일: 2024, 12월 17일) 
• 현재 배당수익률: 3.61%.
• 비용 비율: 0.38% (2025년 기준, 비교적 합리적인 수준).

iShares Select Dividend ETF (DVY) 보유종목 비중

 

③ Schwab U.S. Dividend Equity ETF (티커: SCHD)

 

• 운용사: Charles Schwab Investment Management Inc 
• 기준 지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종. 이 지수는 재무 건전성과 배당 성장이 우수한 상위 100개 기업으로 구성. 
• 구성 종목: 안정적이고 지속 가능한 배당 수익률을 가진 대형주를 중심으로 구성.
• 산업 분산: 금융, 헬스케어, 기술, 소비재 등 다양한 섹터에 걸쳐 분산 투자. 
• 포트폴리오 주요 종목: Pfizer, Coca-Cola, Blackrock, Texas Instruments, PepsiCo, Verizon Communications 등.
• 배당금 지급: 분기별로 배당금을 지급하며 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
• 최근 6개월 수익률: 3.61%  
• 최근 1년 수익률: 10.12% 
• 최신 1주당 배당금: $0.26 (배당락일: 2024, 12월 11일) 
• 현재 배당 수익률: 3.64%.
• 비용 비율: 0.06% (2025년 기준, 매우 낮은 비용으로 유명).

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) 보유종목 비중

 

④ SPDR S&P Dividend ETF (티커: SDY)

 

• 운용사: State Street Global Advisors Funds Management Inc 
• 기준 지수: S&P High Yield Dividend Aristocrats Index를 추종. 이 지수는 S&P 1500 내 최소 20년 이상 연속적으로 배당을 증가시킨 기업으로 구성. 
• 구성 종목: 배당 귀족주(Dividend Aristocrats)로 불리는 안정적이고 재무 건전성이 높은 기업들로 구성.
• 장기적인 신뢰성: 배당 기록이 20년 이상으로 긴 기업들로 구성되어 안정적인 배당 수익 제공.
• 산업 분산: 금융, 산업재, 필수소비재 등 다양한 섹터에 걸쳐 포트폴리오가 구성되어 있어 특정 섹터에 대한 리스크를 줄입니다. 
• 포트폴리오 주요 종목: Chevron, Realty Income, Kenvue, Kimberly-clark, Exxon Mobil 등.
• 배당금 지급: 분기별로 지급되며, 안정적인 현금 흐름 제공. 
• 최근 6개월 수익률: 0.17%  
• 최근 1년 수익률: 6.19%  
• 최신 1주당 배당금: $1.03 (배당락일: 2024, 12월 20일) 
• 현재 배당 수익률: 2.6%.
• 비용 비율: 0.35% (2025년 기준, 배당 ETF 중 합리적인 수준).

SPDR S&P Dividend ETF (SDY) 보유종목 비중

 

 

3. 고배당주 ETF의 장점 

 

• 안정적인 수익: 고배당주 ETF는 안정적으로 배당을 지급하는 기업들로 구성되어, 주가 변동과 관계없이 꾸준한 현금 흐름을 제공합니다. 
• 분산 투자: 다양한 기업에 투자하여 리스크를 줄일 수 있습니다. 
• 변동성 완화: 배당을 지급하는 기업은 대체로 실적이 안정적인 성숙 기업들로, 시장의 변동성에 비교적 강한 모습을 보입니다. 또한 투자 포트폴리오의 방어적 역할을 할 수 있습니다.
• 복리효과: 배당금을 재투자하면 복리 효과를 누릴 수 있어, 장기적으로 자산을 더욱 빠르게 성장시킬 수 있습니다.
• 인플레이션 대비: 많은 고배당주는 물가 상승률을 초과하는 배당 성장을 유지해, 인플레이션으로 인한 자산 가치 하락을 방어하는 데 도움을 줍니다. 

 

 

4. 고배당주 ETF의 단점 

 

• 성장주의 부족: 고배당주는 주로 성숙한 기업으로 구성되어 있어, 성장주에 비해 주가 상승 잠재력이 낮을 수 있습니다.  또한 배당에 자금을 많이 할당하기 때문에 새로운 투자나 혁신에 제한이 있을 수 있습니다.
• 세금 부담: 외국인 투자자의 경우, 미국 ETF의 배당금에 대해 원천징수세(최대 30%, 한국은 한미 조세조약으로 15%)가 적용됩니다. 또한 배당 소득은 자본이득보다 세율이 높아, 세금 측면에서 비효율적일 수 있습니다.
• 시장 하락 시 손실 가능성: 배당 수익이 안정적이라 해도, 시장 하락기에는 ETF의 순자산가치(NAV)가 감소하여 손실을 볼 수 있습니다. 
• 높은 경비율: 일부 고배당주 ETF는 경비율(Expense Ratio)이 상대적으로 높아, 장기 투자 시 비용 부담이 증가할 수 있습니다. 
• 금리 상승의 영향: 금리가 상승하면 채권과 같은 고정 수익 자산이 매력적이 되어, 고배당주의 상대적 매력이 떨어질 수 있습니다. 따라서 금리가 상승할수록 고배당주에 대한 수요가 감소하고 가격이 하락할 가능성이 있습니다. 
• 배당 성향 기업의 리스크: 배당이 높은 기업은 경기 침체 시 배당금이 감소하거나 중단될 위험이 있습니다. 

 

 

5. 투자 시 고려할 점

 

• 목표 설정: 안정적인 배당 수익을 원하는지, 자본 이익을 함께 추구할 것인지 결정.
• 비용 비율: ETF의 관리 비용이 낮을수록 장기적인 투자에 유리.
• 배당 안정성: ETF 내 기업들이 안정적인 배당 정책을 유지하는지 확인하세요.
• 세금: 미국 배당주에 투자할 경우, 배당소득세 및 원천징수세를 반드시 고려해야 합니다.
• 포트폴리오 분산: 고배당주 ETF와 성장형 ETF 또는 기타 자산군과 조합하여 리스크를 분산.
• 분산 투자: 다양한 산업 및 섹터에 투자하는 ETF를 선택하면 리스크를 줄일 수 있습니다.

 

 

6. 미국 고배당주 ETF 투자 방법

 

• 증권사 계좌 개설: 해외 주식 거래가 가능한 증권사 계좌를 개설.
• ETF 검색: 원하는 ETF의 티커(Symbol)를 검색하여 매수.
• 정기 투자: 정기적으로 일정 금액을 투자해 평균 매수 단가를 낮추는 방식(DCA, Dollar-Cost Averaging) 활용. 

 

 

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